[2022年防范非法集资宣传月（第三期）]

◆老年人如何防范非法集资陷阱 以老年人为诈骗对象是最近几年非法集资活动的主要特点之一，因此，当老年朋友面对高额回报的宣传时，特别需要提高警惕，不要轻信。 一要认清非法集资的本质和危害.天上不会掉馅饼，对“高额回报”“快速致富”的投资项目进行冷静分析,高收益往往伴随着高风险。投资前要和子女或朋友商..

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[普及金融知识守住“钱袋子”（第三期）]

小自金融知识课堂（三） 老年人如何守护好自己的“钱袋子”！ 随着老龄人口逐渐增多，老年人如何守好自己的“钱袋子”?业内人士建议，老年人理财要关注以下几点: 首先应考虑安全，以稳健赚取投资收益为主。并且随着年龄增长，老年人发生意外和疾病的概率变大，不知道什么时候就急需用钱，所以不适合把所有的钱或..

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[2022年防范非法集资宣传月（第二期）]

非法集资的犯罪手段详解 1.承诺高额回报，编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话。暴利引诱，是所有诈骗犯罪分子欺骗群众的手段。不法分子为吸引更多的群众，往往许诺投资者以奖励、积分返利等形式给予高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资者开始是按时足额兑现先期投入者的本息，然后用后集资人的钱兑..

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[普及金融知识守住“钱袋子”（第二期）]

小自金融知识课堂（二） 网络交易安全防范 （一）常见的网络支付方式 1.网上支付：指单位或个人通过电子终端，直接或间接向银行业金融机构发出支付指令、实现货币支付与资金转移的行为。根据支付指令发起渠道可分为网上支付、电话支付、手机支付等。网上支付是由客户通过在商户端选购商品确认订单后点击支付，跳转..

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[2022年防范非法集资宣传月（第一期）]

非法集资是指法人、其他组织或者个人，未经有关部门门批准，向社会公众募集资金的行为。 目前我国刑法规定了四种非法集资类的犯罪，它们分别是非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、欺诈发行股票、债券罪和擅自发行股票、公司、企业债券罪。非法集资的手法花样翻新，主要有以下六种典型手段: 一、假冒民营银行的名义，借..

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[普及金融知识守住“钱袋子”（第一期）]

小自金融知识课堂（一） 很多传单上发的理财产品收益很高，可以投资吗? 高收益意味着高风险，收益率超过6%的就要打问号，超过8%的就很危险，10%以上就要准备损失全部本金。一旦发现承诺高回报无风险且无金融资质的理财公司，要相互提醒、积极举报，让各种金融诈骗无所遁形。 如果有人出钱买你的银行卡，说是不会..

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[2022年银行业普及金融知识万里行活动（第三期）]

小自问答（三） 小Q:小自，你看我好几张银行卡呐，怎样保管才安全啊！ 小自： 请勿随手放置银行卡（账户），公共场合不要将银行卡（账户）放在易丢失、易失窃的地方。同时，银行卡（账户）作为您接触账户资金的工具，仅限本人使用，请勿将您的银行卡（账户）出租、出售、出借给他人使用。 此外，请将您的银行卡（..

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[2022年银行业普及金融知识万里行活动（第二期）]

小自问答（二） 小Q：小自，现在电信诈骗犯罪分子花样翻新，电信诈骗犯罪有哪些特点啊？ 小自：电信网络诈骗是犯罪分子通过电话、网络和短信方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人给犯罪分子打款或转账的犯罪行为。 犯罪的特点主要有以下几种： （一）作案手法变化快。犯罪分..

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[2022年银行业普及金融知识万里行活动（第一期）]

小自问答（一） A：小自，个人金融信息有哪些? 小自：个人金融信息主要有6种。 1、个人身份信息 包括：个人姓名、性别、国籍、民族、身份证件种类及有效期、职业、联系方式、婚姻状况、家庭状况、住所或工作单位地址及照片等。 2、个人财产信息 包括：个人收入状况、拥有的不动产状况、拥有的车辆状况、纳税额..

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[防范和处置非法集资条例]

中华人民共和国国务院令 第737号 《防范和处置非法集资条例》已经2020年12月21日国务院第119次常务会议通过，现予公布，自2021年5月1日起施行。 总理李克强 2021年1月26日 防范和处置非法集资条例 第一章总则 第一条为了防范和处置非法集资，保护社会公众合法权益，防范化解金融风险，维护经济秩序和社会..

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[关于养老领域非法集资的风险提示]

近期，一些机构和企业打着“养老服务”“健康养老”等名义，以“高利息、高回报”为诱饵实施非法集资活动吸收老年人资金，给老年人造成严重财产损失和精神伤害，存在重大风险隐患。 一、养老领域的非法集资表现形式 1.以提供“养老服务”为名非法集资。一些机构明显超过床位供给能力承诺服务，以办理“贵宾卡”“会员..

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[“权利•责任•风险”3.15金融知识宣传小课堂(四)]

征信小常识-花钱就能“修复”不良征信记录？别信！ 一纸信用报告，关系着每个人和企业的金融生活，一旦出现不良记录就可能产生房贷等贷款通不过、个人或企业信誉受损等负面影响。因此，部分信息主体急于消除不良征信记录，一些不法分子趁机以“征信修复、洗白、铲单”“异议投诉咨询、代理”为名招揽生意，收取高..

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[“权利•责任•风险”3.15金融知识宣传小课堂(三)]

保障金融消费者八项基本权利，切实维护金融消费者的合法权益 （一）保障金融消费者财产安全权。 金融机构应当依法维护金融消费者在购买金融产品和接受金融服务过程中的财产安全。金融机构应当审慎经营，建立严格的内控措施和科学的技术监控手段，严格区分机构自身资产与客户资产，不得挪用、占用客户资金。 （二..

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[“权利•责任•风险”3.15金融知识宣传小课堂(二)]

全面了解您的“权利·责任·风险” 一、增强风险责任意识，提升风险管理能力 （一）合理负债不越线，莫陷入“拆东墙补西墙”的债务怪圈。 为满足自身的各种消费需求（如住房、汽车），个人或家庭在自身能够负担的范围内主动寻求负债，是正常的经济金融现象。负债（杠杆）是把双刃剑，运用得当可以提前满足需求、提..

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[“权利•责任•风险”3.15金融知识宣传小课堂(一)]

熟知《金融消费者权益保护实施办法》，保护自身权益! （一）关于信息披露的内容。 信息披露是保障金融消费者知情权的重要手段，金融机构应当披露的内容包括：金融消费者对该金融产品和服务的权益和义务，订立、变更、中止和解除合同的方式及限制；金融机构对该金融产品和服务的权利、义务及法律责任；金融消费者应当..

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[2022年春节防范非法集资宣传]

一、非法集资的定义和基本特征 根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释〔2010〕18号），非法集资是违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为。非法集资行为需同时具备非法性、公开性、利诱性、社会性四个特征要件，具体为： 非法性：未经有关部..

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[如何有效识别和防范非法集资]

一、如遇以下情形向公众集资的，务必提高警惕： 1、以“看广告、赚外快”“消费返利”为幌子的； 2、以境外投资股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的； 3、以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老、“以房”养老等为幌子的； 4、以私募入股、合伙办企业为幌子，但不办理企业工商注册登记的； 5、以投资虚拟货币、..

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[反洗钱知识]

一、选择安全可靠的金融机构 合法的金融机构接受监管，履行反洗钱义务，对客户和机构自身负责。根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供，确保金融机构客户的隐私权和商业秘密得到保护。 地..

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[支付结算]

一、防范买卖账户违法行为，保障自身合法权益 买卖银行账户和支付账户行为对社会和个人危害巨大：一是买卖、出租、出借账户为电信诈骗、洗钱、逃税、行贿受贿等犯罪行为提供滋生土壤，协助不法分子转移资金，严重危害人民群众财产安全和合法权益，损害社会诚信和社会秩序。二是为不法分子提供作案工具，给自己带来巨大..

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[社保卡钓鱼网站反诈公众提示]

温馨提示:尊敬的客户您好,近期有不法分子冒充社保中心发送短信“您的社保账户未上传电子审核，请于*月*日前打开b.famu.cc点击在线办理，过时将被注销账户１此网站为不法钓鱼网站，请勿点击。如果收到有涉及个人信息及资金来往的短信，请通过官方渠道查实，切勿轻信！

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