同业拆借业务 - 金融市场

同业拆借业务

2013-07-03 10:35:39 来源:金融市场部作者: 浏览:51164次

同业拆借是指金融机构(主要是商业银行)之间为了解决短期内出现的资金余缺而进行的短期资金融通的行为，目的在于调剂头寸和临时性资金余缺。

业务种类

■ 目前的交易品种主要有11类：1天、7天、14天、21天、1月、2月、3月、4月、6月、9月及1年。

适用范围

■ 国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村信用联社、外资银行、证券公司、财务公司等根据中国人民银行规定能够从事该业务的交易主体。

业务流程

■ 询价。通过电话进行询价，双方口头达成交易意向；

■ 成交。交易一方根据双方交易意向，通过全国银行间同业拆借中心交易系统发送拆借指令，经另一方确认后双方成交，打印拆借成交单；

■ 资金交割。双方确认成交后，按确定交割日，资金拆入方从拆出方取得所拆入资金；到期交割日，向拆出方足额偿还本息。